31 มกราคม 2568 ธปท.ห้ามทุกธนาคารทำธุรกรรมเข้าบัญชีม้า ให้แชร์ข้อมูลร่วมกัน

นางรุ่ง มัลติกะมาส รองผู้ว่าการด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย(ธปท.) หรือ แบงก์ชาติ กล่าวว่า ล่าสุด แบงก์ชาติมีการยกระดับมาตรการเชิงป้องกัน โดยจะมีการเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีม้าต้องสงสัย เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการได้เชิงรุกในการป้องกันความเสี่ยง และแก้ปัญหาภัยทางการเงิน 3 ด้านด้วยกัน คือการกวาดล้างบัญชีม้าให้ได้มากขึ้น การจัดการบัญชีม้าระดับบุคคลที่เข้มข้นมากขึ้น และการขยายการจัดการในวงกว้างที่เกิดขึ้น

วันที่ 31 ม.ค. 2568 เป็นวันแรกที่ให้ทุกสถาบันการเงิน ห้ามทำธุรกรรม หรือห้ามโอนเงินเข้าบัญชีต้องสงสัย เป็นบัญชีม้า โดยหากเป็นบัญชีต้องสงสัยจะไม่สามารถโอนเงินเข้าบัญชีดังกล่าวได้ และธนาคารจะมีการส่งแจ้งเตือนถึงผู้ใช้บริการทางการเงิน ว่าบัญชีดังกล่าวเสี่ยงเป็นมิจฉาชีพ หรือเป็นบัญชีที่มีความเสี่ยง

ทั้งนี้การตรวจจับบัญชีม้า หลังจากนี้จะเห็นสถาบันการเงิน ร่วมกันแชร์ข้อมูลบัญชีม้า และบัญชีต้องสงสัยร่วมกันทั้งระบบได้ เพื่อให้เห็นบัญชีต้องสงสัยทั้งระบบร่วมกัน จากเดิมที่ แบงก์ไม่สามารถแชร์ข้อมูลร่วมกันได้ เหล่านี้เพื่อป้องกันความเสียหายที่เกิดขึ้นจากบัญชีม้าในอนาคต เพื่อสกัดความเสียหายที่เกิดขึ้นได้ทันถ่วงที ทั้งการระงับการโอนเงินเข้า ระงับการโอนเงินออก และห้ามเปิดบัญชี หากมีพฤติกรรมสงสัยว่า เสี่ยงเป็นบัญชี “ม้า” ดำ ม้าน้ำตาลเข้ม ม้าเทาต่างๆ

หากตรวจพบว่า ผู้ใช้บัญชีเงินฝาก เมื่อมีเงินเข้าบัญชีแล้ว แต่มีพฤติกรรมการโอนเงินออกไปสู่บัญชี “คริปโต” ประจำ ส่วนนี้อาจมีการติดรหัสเป็นบัญชีต้องสงสัย หรือนำไปสู่การสั่งระงับ การห้ามโอนเงินออกได้ เพื่อป้องกันเงินไหลออกนอกระบบ หรือไหลออกไปต่างประเทศ

นอกจากนี้ การป้องกันการสวมรอยเป็นบัญชีม้า แบงก์ชาติ จะมีการยกระดับการเปิดบัญชีให้ยากมากขึ้น และหากมองว่าธุรกรรมการเปิดบัญชีใด มีความไม่ชัดเจน อาจไม่อนุญาตให้เปิดบัญชี หรือมีการกำหนดเงื่อนไขในการทำธุรกรรมผ่านบัญชี หรือไม่อนุญาตให้สามารถใช้บัญชีได้ตั้งแต่วันแรก